Conheça 6 ações para realizar o planejamento financeiro empresarial no seu negócio

Cuidar da gestão de um negócio é um dos maiores desafios para gestores, líderes, diretores e empresários experientes. Por essa razão, o planejamento financeiro empresarial é essencial para garantir o sucesso da empreitada.

Saber organizar os custos e as despesas da empresa é fundamental para entender como se dará o crescimento e, principalmente, impedir que ações não planejadas atrapalhem a continuidade das atividades. Assim como nas finanças pessoais, a empresa precisa ter o conhecimento claro e objetivo do orçamento para definir quais as decisões a serem tomadas, independentemente do cenário traçado.

Neste guia completo, você vai aprender o que deve compor um planejamento financeiro empresarial, quais fatores o influenciam, por que ele é tão importante, o passo a passo para elaborá-lo na sua empresa, os erros que precisa evitar e o papel da tecnologia nesse processo. Acompanhe e fique por dentro de tudo!

Os componentes do planejamento financeiro empresarial

Antes de dar início às novas implementações da gestão financeira empresarial, é importante conhecer os componentes essenciais desse planejamento. Esse entendimento permite providenciar os recursos necessários para atingir resultados expressivos.

A seguir, confira os principais componentes do planejamento financeiro empresarial!

Objetivos

Não dá para construir qualquer tipo de plano com eficiência sem ter como guia os objetivos. Afinal, o planejamento é o percurso trilhado para chegar até o destino: os resultados que o empreendimento deseja alcançar.

Nesse caso, é preciso trabalhar com objetivos bem definidos e que sejam atingíveis em determinado prazo estabelecido. Isso envolve um estudo do momento da empresa e das oportunidades de ganhos.

A partir disso, é possível estabelecer metas e objetivos, como aumento da margem de lucro, redução de gastos fixos, expansão das vendas, crescimento do ticket médio dos clientes, entre outros.

Plano de ação

O planejamento financeiro empresarial também deve incluir os passos para colocar em prática os objetivos definidos. É aí que entra o plano de ação, que divide o propósito final em pequenas metas alcançáveis.

Com essa estratégia, a empresa pode acompanhar todo o desenvolvimento do projeto e identificar o quão próxima está de atingir o objetivo principal. O plano de ação precisa contar com tarefas, responsáveis, planos e métricas de monitoramento.

Controle de custos

Uma gestão financeira eficiente conta com sistemas de controle de despesas e custos que estejam dificultando o crescimento das finanças do negócio. Independentemente do porte do negócio, esse monitoramento é fundamental para evitar gastos desnecessários, fazer investimentos estratégicos e prevenir excessos.

Fazer uma relação entre os gastos fixos e variáveis, monitorar todas as entradas e saídas do caixa e criar metas de redução de custos desnecessários são ações que ajudam a melhorar a economia organizacional.

Registros financeiros

Outro elemento-chave do plano financeiro da empresa são os registros. Até mesmo as pequenas movimentações do caixa podem impactar o resultado esperado. Por essa razão, adotar um sistema de registro do orçamento empresarial faz toda a diferença. Livros-caixa, demonstrativos, relatórios e indicadores são úteis durante todo esse processo.

Os fatores que influenciam o planejamento financeiro empresarial

Ao longo do processo de planejamento financeiro empresarial, é necessário levar em consideração também os fatores internos que podem impactar o alcance dos objetivos. Entre eles, estão:

• mentalidade pouco inovadora;
• liderança pouco inspiradora;
• equipe de colaboradores desmotivada;
• falta de recursos para monitoramento dos processos;
• metas mal definidas;
• problemas de comunicação;
• ausência de integração entre os setores.

Além disso, existem as questões externas à empresa que podem interferir no planejamento das finanças, como:

• inflação;
• desvalorização da moeda;
• instabilidades políticas e econômicas;
• aumento da concorrência do mercado;
• criação de soluções alternativas mais inovadoras;
• mudanças nas regulamentações vigentes.

A importância do planejamento financeiro empresarial

Planejamento financeiro empresarial pode ser visto como uma série de iniciativas, recursos, controles e ferramentas para compreender, gerenciar e organizar o orçamento de uma empresa. O objetivo é gerar melhorias constantes.

Em outras palavras, para saber o real faturamento da empresa, é preciso planejar os gastos, reduzir as despesas e conhecer os investimentos que serão realizados nos próximos meses. A ideia é sempre garantir que as necessidades serão supridas, garantindo bons resultados e recursos financeiros de forma eficiente.

Sendo assim, essa é uma estratégia essencial para o sucesso do negócio. Isso porque, sem ela, não é possível compreender em qual momento a empresa está e o que precisa ser feito para alcançar maior competitividade e aumentar a lucratividade.

Com um bom planejamento das finanças, o empreendimento se torna capaz de se adaptar aos diferentes cenários econômicos, sem ter prejuízos altos em casos de mudanças bruscas na economia ou em estruturas da sociedade.

Os passos para criar um planejamento financeiro empresarial eficiente

Para alcançarem o sucesso no negócio, os empresários precisam contar com um plano que norteie suas estratégias. Pensando em ajudar você, separamos aqui as seis melhores práticas para um planejamento financeiro empresarial consistente, com base nos componentes fundamentais apontados no primeiro tópico deste guia. Acompanhe!

1. Mapeie a situação atual

O primeiro passo é saber de onde partir. Faça uma análise das condições do mercado, aponte os aspectos positivos e negativos da operação e avalie como está o setor. Saiba também as reais condições financeiras da empresa.

2. Defina metas globais

Você sabe aonde a empresa quer chegar? A resposta é possível com a definição de metas globais, como:

• Qual o faturamento esperado?
• Quais os limites do orçamento?
• O quanto a empresa está disposta a realizar novas aplicações?

3. Elabore um plano de ação

É preciso colocar no papel quais são os objetivos táticos de cada unidade específica da organização. A ideia é que estejam alinhados a estratégias selecionadas anteriormente.

4. Estipule o orçamento anual

Ao traçar um orçamento anual, a empresa tem à disposição um plano completo do que precisa faturar, além de quais são os limites de custos e despesas. A análise anual permite avaliar se o planejamento está caminhando de acordo com o objetivo ou se precisa de algum ajuste.

5. Analise os cenários alternativos

Trabalhar com fatores indeterminados ajuda a prever possíveis desvios na rota do que foi planejado. Então, é importante ter em mente eventuais cenários adversos.

6. Invista em um sistema de gestão de despesas corporativas

Contar com a tecnologia como aliada, por meio de um sistema que gerencie despesas corporativas de maneira sólida, ajuda as empresas a definirem da melhor forma como organizar o planejamento financeiro.

Os erros ao fazer um planejamento financeiro empresarial

Além de saber o que fazer para garantir o planejamento orçamentário eficiente da sua empresa, é importante conhecer os erros a serem evitados para não colocar tudo a perder. Acompanhe os principais, a seguir.

Planejamento sem controle

A ausência de mecanismos para o controle de despesas empresariais é um grande erro. Sem uma maneira de gerenciar facilmente as contas, os gestores perdem informações sobre o fluxo de caixa, os gastos imprevistos e as despesas excessivas.

Por esse motivo, toda meta precisa ser criada com um fator de acompanhamento. As métricas financeiras permitem avaliar o desempenho do planejamento e garantir que as escolhas da empresa foram bem-sucedidas.

Ausência de integração entre os setores

A falta de uma visão holística da empresa também é prejudicial para as finanças. Afinal, todos os setores do negócio necessitam de recursos financeiros e podem trabalhar juntos para economizar e proporcionar um retorno mais significativo.

Em outras palavras, o setor financeiro precisa estar integrado com o RH, que deve cuidar da gestão dos colaboradores, que atuam diretamente nas vendas e que, por consequência, geram mais recursos para as finanças empresariais. Ou seja, todos os segmentos estão interligados, e compreender essa conexão ajuda no planejamento do orçamento.

Negligência dos fatores externos

Como visto, não são apenas as movimentações de dentro da empresa que impactam o planejamento financeiro. Um exemplo disso foi a pandemia de Covid-19, um fator externo que trouxe abalos em todo o cenário mundial e gerou perdas de até R$ 24,1 bilhões nas empresas nacionais entre os meses de março e junho de 2020, segundo a Agência Sebrae.

Portanto, considere sempre as condições macroeconômicas, a relação com outras empresas, os ciclos econômicos, a gestão dos produtos, a concorrência e as crises como fatores que podem afetar o planejamento financeiro.

O papel da tecnologia no planejamento financeiro empresarial

Uma ótima maneira de melhorar a gestão das finanças é por meio de recursos inteligentes, automatizados e práticos. Desse modo, você otimiza as atividades, automatiza processos e tem mais tempo para direcionar a atenção para decisões importantes.

O SAP Concur Expense é um sistema de controle de despesas iniciadas pelos colaboradores que garante segurança, agilidade e eficiência no controle das despesas corporativas da sua empresa.

Entre suas principais funcionalidades, vale destacar:

• gerenciamento das despesas por aplicativos móveis;
• otimização da gestão de despesas com recibos eletrônicos;
• melhor visualização dos dados com a integração de sistemas.

Como observamos, o planejamento financeiro empresarial passa por diversas etapas cruciais. Adaptar o plano de ação e as metas à realidade da sua empresa ajudará você a fazer as melhores escolhas, a conhecer o estado do seu negócio e a ter ideias excelentes para impulsionar os ganhos.

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