Organizar o fluxo de caixa: descubra 10 dicas simples

Assim como em qualquer empresa, as movimentações financeiras acontecem em variados fluxos e prazos, e a forma mais conhecida para alinhar as expectativas da empresa quando se trata de controle financeiro é a ferramenta de fluxo de caixa. Dessa forma, é possível evitar futuros problemas como falta e excesso de dinheiro no caixa.

Essa ferramenta garante a saúde financeira da empresa, bem como a minimização de falhas que possam trazer desorganização e falta de controle dos processos.

No fluxo de caixa, podemos encontrar: reembolsos, contas a pagar, contas a receber, despesas, receitas, rendimentos e outras movimentações financeiras da rotina da instituição. Um registro financeiro adequado assegura que o negócio saiba exatamente quanto de dinheiro possui naquele instante, podendo, assim, planejar novos investimentos ou procurar economizar em certas ações.

Separamos 10 dicas simples para que você aplique em sua empresa. Confira!

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O que é fluxo de caixa?

Fluxo de caixa é uma ferramenta utilizada pelas empresas para identificar a entrada e a saída de dinheiro que uma empresa tem, geralmente, diariamente.

Para obter a eficiência do fluxo de caixa, além de uma possível redução de custos, é necessário ter registros detalhados sobre os ganhos e os gastos, assim como, manter a disciplina em deixar os dados dos registros atualizados diariamente para obter uma análise mais completa para o seu negócio.

Comumente, as pequenas corporações utilizam planilhas para registrar todas as receitas e despesas da empresa, o que pode trazer erros irreparáveis à saúde da empresa, já que essas planilhas são feitas manualmente, e sabemos que está sujeita a erros humanos.

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Por que ter um fluxo de caixa?

Quando abrimos uma empresa, somos questionados sobre quanto dinheiro entra e sai, quando vai para a cada produção específica da empresa, quanto está destinado aos colaboradores, qual a margem de lucro, quanto custa para manter o negócio, etc.

Ao abrir uma empresa, sonhamos que tudo dê certo e que problemas não venham a acontecer, não é mesmo? No entanto, nenhum negócio se sustenta sozinho, assim como sonhos não geram lucro, correto?

O fluxo de caixa serve para prevenir e resguardar a sua empresa. Esta ferramenta te mostra quanto dinheiro você tem, para assim poder destinar da melhor forma em investimentos, por exemplo.

Já imaginou as complicações com a Receita Federal por não saber quanto dinheiro entra e sai? Ao não se atentar, você pode sofrer com acusações de lavagem de dinheiro, sonegação, etc.

As declarações no Imposto de Renda precisam ser comprovadas com os dados reais, e o Fisco estará lá para verificar a legalidade das informações fornecidas pela sua empresa.

No entanto, quando falamos em utilizar a ferramenta de fluxo de caixa no dia a dia da sua empresa, é possível garantir o conhecimento a fundo sobre a própria empresa, além de, eventualmente, garantir o sucesso do seu negócio.

Como organizar esta ferramenta

Empresas diferentes necessitam de organizações diferentes. Logo, não adianta pensar que conseguirá organizar duas empresas de segmentos diferentes da mesma forma para ter a mesma linha de lucro.

Lembre-se: dinheiro é a base do seu negócio, e saber gerenciá-lo para garantir a segurança da sua empresa é útil e necessário.

Para evitar que você nade contra a corrente quando se trata de ter sucesso com pouco desgaste, te daremos 10 dicas simples para ajudar a organizar o fluxo de caixa da sua empresa.

01- Registre todas as movimentações

Para evitar desperdício de dinheiro, é interessante anotar todos os gastos que a sua empresa tem, seja ele grande ou pequeno.

Anotar os registros em planilhas de administração financeira ou plataformas de gestão integrada (ERPs) garantirão que os cálculos sejam precisos, desta forma, identificarão o caminho que os gastos percorrem até chegar no objetivo final.

02- Separe todas as movimentações

É interessante você saber todas as áreas e seguimentos da sua empresa, assim como, também é interessante você saber quanto dinheiro está destinado a cada um deles.

Por isso, lembre-se de categorizar as movimentações de acordo com as respectivas áreas, pois vai facilitar na hora de saber quanto o custo é válido e o quanto é desperdício.

03- Registre as contas a serem pagas

Registrando a existências das contas a serem pagas, você saberá se pode arcar com gastos futuros.

Dentre os gastos fixos a serem pagos, estão: salários, aluguel, taxas fixas anuais, etc.

04- Registre as contas a serem recebidas

Para evitar que a empresa conte com um dinheiro que não tem, gerando confusão na gestão e podendo atrapalhar a saúde financeira da corporação com dívidas e multas por atrasos de pagamentos, é importante manter registrado os ganhos futuros, para a gestão ter uma ideia de quanto dinheiro possuirá para aplicar em determinadas áreas e produtos.

05- Gerencie o estoque

Toda e qualquer empresa deve manter o gerenciamento do estoque em dia para evitar que produtos sejam produzidos de forma que gere desperdício.

Por exemplo: se um restaurante vende cerca de dez porções de arroz por dia e ele produz quinze, os cinco restantes viram desperdício para os caixas da empresa, correto?

Sendo assim, a melhor forma é estar sempre de olho enquanto a empresa deve produzir para continuar gerando lucros e acabando com o desperdício.

06- Espere pelo lucro

Ao fechar um acordo, muitas empresas acabam registrando um lucro quando ainda não foi recebido. Nesse caso, trata-se de vendas a prazo, então não deve fazer parte do fluxo.

Por isso, sempre espere já ter recebido o valor acordado para dar baixa no fluxo.

07- Verifique o fluxo do caixa diariamente

Toda empresa deve verificar com quanto dinheiro começou e com quanto dinheiro terminou o dia. Assim, torna- se mais fácil estar por dentro dos lucros e das despesas, evitando que um único erro comprometa todo o trabalho do mês.

O fluxo existe para que você possa planejar a entrada e saída de dinheiro da sua empresa, principalmente durante o fechamento de caixa.

08- Utilize a tecnologia a seu favor

Torna-se mais fácil gerenciar tarefas quando se automatiza elas. Dessa forma, você garantirá a eficiência do trabalho, além de evitar que dados inverídicos prejudiquem a empresa na hora de contabilizar tudo.

09- Reserve dinheiro

Toda e qualquer empresa pode vir a sofrer algum déficit nos caixas, e para prevenir que a sua empresa beire a falência, é interessante ter reservas (capital de giro) para te ajudar a manter a corporação sem causar danos à saúde financeira da sua empresa.

10- Defina metas

Anote as suas metas de acordo com o que você almeja para a sua empresa, lembrando-se de onde você quer estar futuramente.

Porém, lembre-se de ser realista com os fatos. É importante que você se baseie na realidade que a sua empresa vive, assim como na situação atual do mercado, é claro.

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