Fluxo de caixa negativo: o que causa e como mudar o cenário?

Um fluxo de caixa negativo não significa diretamente que sua empresa está em maus lençóis, mas é preciso ter atenção para que esse padrão momentâneo não prejudique as reservas financeiras e cause prejuízos no longo prazo. Flutuações de receita e despesas são comuns em diversos setores, mas quando isso ocorre de maneira constante é preciso entender melhor suas causas e adotar estratégias para corrigir essa situação.

Nesse sentido, para trazer ainda mais previsibilidade para seu negócio e segurança para as contas, organizamos um guia com as melhores formas de mudar esse cenário e conquistar um fluxo de caixa positivo.

Continue a leitura e descubra como melhorar a gestão financeira da empresa!

O que é fluxo de caixa negativo?

O fluxo de caixa negativo ocorre quando a empresa tem um volume de despesa maior do que o montante de receita que entra, fazendo com que comece a apresentar liquidez negativa. Essa situação traz uma série de riscos para o empreendimento.

Por exemplo, a partir desse cenário, iniciam-se os pagamentos de juros e multas devido a atrasos na quitação das contas. Além disso, o negócio perde credibilidade no mercado, tendendo a gerar dificuldades na hora de negociar com os fornecedores. Toda essa situação, caso não corrigida, pode levar a um ciclo negativo e prejudicial.

Qual a importância de ficar atento ao fluxo de caixa?

Manter o fluxo de caixa positivo é essencial para não correr riscos de inadimplência e até mesmo de falência. Nesse sentido, adotar cuidados para evitar um saldo de caixa negativo é muito importante para a empresa manter a saúde e a sustentabilidade financeira.

Assim, fica mais fácil manter os compromissos em dia e evitar operações ilegais, como a falta de pagamento de impostos. Isso também assegura investimentos constantes em desenvolvimento e preparação para crises.

Quais as causas do fluxo de caixa negativo?

Um fluxo de caixa deficitário pode surgir por diversos motivos. Em geral, tal situação é gerada por falta de uma gestão apropriada, que leva a problemas financeiros e dificuldades de fechar vendas. A seguir, explicamos os motivos mais usuais:

• falta de eficiência nos processos — operações ineficientes causam erros que, consequentemente, levam a aumento de custos;
• altos custos de viagens corporativas — a falta de direcionamento para os colaboradores e a não definição de orçamentos fazem com que os gastos superem as receitas;
• despesas não planejadas — não elaborar um planejamento também tende a gerar déficits no caixa de empresa, causando dificuldades financeiras;
• finanças descontroladas — uma gestão inapropriada causa descontrole financeiro, gerando multas, juros e outros encargos que dificultam a regularização da situação.

Para organizar o financeiro e superar todas essas causas, existem algumas estratégias essenciais que podem auxiliar na melhora do gerenciamento do negócio.

Como reverter o problema?

Para reverter essa situação, é preciso investir em uma gestão de fluxo de caixa eficiente, e isso depende de uma série de etapas importantes. A seguir, descrevemos cada uma delas em detalhes.

Planejamento

O primeiro passo para reverter o fluxo de caixa desfavorável é elaborar um plano de ação adequado, que auxilie a empresa a voltar para o azul e manter as contas em ordem, sem nenhuma surpresa.

Esse passo envolve a definição de objetivos, que devem ser tangíveis, mensuráveis e com prazo bem definido. Além disso, é preciso definir ações que vão ajudar a sair do negativo e melhorar a gestão da empresa.

Negociações

Com um plano bem elaborado, os gestores do negócio podem começar as renegociações com os credores. Esse passo é essencial para conseguir condições melhores para quitar as dívidas e manter o fluxo de caixa corrente positivo.

Por exemplo, estabelecer o quanto de orçamento sobra mensalmente para pagar as dívidas existentes, mas sem causar novas pendências é crucial. Além disso, encontrar empréstimos com juros mais acessíveis também pode ajudar nessa etapa.

Política de despesas clara

A elaboração de uma política de despesa clara ajudará a direcionar os membros da equipe ao trabalhar como um guia do que pode ser feito. Por exemplo, durante uma viagem corporativa, os colaboradores saberão quais são as categorias de gastos reembolsáveis e os limites que não podem ser extrapolados.

Controle de despesas em tempo real

Acompanhar as despesas e receitas em tempo real é outra tática importante para evitar que o fluxo de caixa fique negativo. A partir desse monitoramento, é possível fazer contenção de gastos para evitar estourar os limites.

Categorizar os custos também é uma ótima opção para ter uma melhor visualização. Essa prática auxilia na identificação de possíveis grupos que prejudicam as finanças da empresa, permitindo agir com mais estratégia. 

Automação de processos

Conforme as empresas ganham escala, fica mais difícil acompanhar os fluxos físicos e financeiros. Por isso, a automação de processos é uma importante aliada na gestão eficiente. Além de evitar erros em registros e lançamentos contábeis, contribui para a transparência e confiabilidade dos documentos relacionados às finanças da empresa.

Controle das entradas e saídas diariamente

Quanto ao controle de despesas, é preciso mapear com cuidado para onde estão fluindo os recursos do seu negócio. Ferramentas de gestão, tal como as desenvolvidas pela SAP Concur, permitem identificar gargalos do orçamento que indicam quais as correções necessárias. Quando esse cuidado é aplicado no dia a dia, as chances de alguma despesa passar despercebida são mínimas. 

Quais erros evitar?

Existem diversas ações que podem prejudicar seu fluxo de caixa. Primeiro, a falta de foco no desenvolvimento de soluções e no melhor atendimento ao cliente são aspectos que podem impactar as entradas. Nesse sentido, é importante contar com a ajuda de empresas especializadas para a realização de tarefas específicas, permitindo que a equipe esteja plenamente focada no core do seu negócio.

Outro erro comum é subestimar o valor da tecnologia. Não deixe de experimentar ferramentas de automação que trazem mais controle, centralização de dados e confiabilidade para seus registros.

Ao implementar esses cuidados, sua empresa consegue evitar um fluxo de caixa negativo persistente, criando medidas para ampliar a entrada de receitas e para minimizar as despesas. O mais importante é desenvolver o hábito de melhorias constantes para manter sua marca competitiva diante da concorrência.

Que tal descobrir como a tecnologia pode ser empregada em seus projetos? Então confira nosso post e entenda como a automação financeira pode colaborar com o crescimento de sua marca!