Automação financeira: como traz rentabilidade para o seu negócio?

A automação financeira é representada por tecnologias que proporcionam que determinados processos de gestão da empresa sejam realizados automaticamente, sem a necessidade da intervenção direta de um colaborador.

Como as preferências refletem os desejos da organização, uma solução que foque a automação financeira conduzirá as atividades de acordo com o que seus líderes quiserem.

Neste post, vamos falar um pouco mais sobre o conceito e seus benefícios, além de apresentar uma solução que garante a otimização dos procedimentos, cria condições para uma maior rentabilidade e serve para gerenciar as viagens corporativas. Boa leitura!

O que é a automação financeira?

É o processo voltado para o uso de ferramentas digitais que automatizam tarefas e otimizam as atividades do departamento financeiro de uma empresa, de forma que esta consegue uma gestão mais precisa dos seus recursos.

Como se não bastasse, tarefas repetitivas e que tomem o tempo de funcionários talentosos, como o lançamento de dados de viagens no sistema, podem ser transferidas para sistemas desenvolvidos para esse fim.

Uma plataforma de automação financeira favorece o gerenciamento do fluxo de caixa, a emissão de notas fiscais e boletos bancários, o controle de entrada e saída dos recursos, o registro de pagamentos recorrentes, além de reduzir a incidência de erros.

Quais os benefícios da automação financeira?

Conhecido o conceito, chega o momento de apresentar os benefícios específicos da automação na gestão financeira. Saiba os principais, a seguir!

Gestão de viagens otimizada

Um instrumento importante para a expansão das oportunidades de negócio, as viagens corporativas envolvem diversos aspectos: a definição de um destino, a viabilidade financeira, o repasse de recursos, a escolha de hotéis, o montante de capital que será repassado.

Ou seja, são muitos aspectos para controlar — e nem citamos todas as despesas. Portanto, registrar isso manualmente é perigoso, já que gastos extras podem nem mesmo ser monitorados. Nesse sentido, contar com uma ferramenta digital que proporciona a melhoria da gestão financeira é essencial para a empresa manter tudo sob o controle.

Aquisição de uma solução versátil

A automação financeira é importante para alinhar e padronizar processos, que vão desde as atividades operacionais e cotidianas de contas a pagar e receber até as políticas de gestão de cobrança.

Melhoria na comunicação interna

Você pode ler o título do tópico e se perguntar: como uma solução tecnológica influi na comunicação entre os colaboradores de carne e osso? É simples: como os lançamentos são feitos de maneira automatizada, os usuários do sistema são identificados de maneira ágil.

Assim, os times trocam informações rapidamente e o usuário responsável por cada ação pode ser contatado pelos outros colaboradores.

Rentabilidade para o negócio

A automação financeira trabalha, 24 horas por dia e 7 dias por semana, para a melhoria dos processos relacionados à gestão de dinheiro da empresa. Com isso, torna-se mais fácil gerenciar o fluxo de caixa — o que traz mais rentabilidade para o negócio.

Segurança de dados

Por estar diretamente conectada à gestão dos recursos financeiros da empresa, uma solução digital que se preze precisa ser, necessariamente, segura e protegida. Nesse sentido, as melhores plataformas do mercado realizam backups automáticos para evitar falhas que podem ser fatais para a saúde financeira da organização.

Centralização e controle dos dados

Com a adoção de um sistema de automação financeira, a empresa passa a reunir informações valiosas em um único local. Isso facilita o monitoramento e a visualização de aspectos específicos, o que gera um maior controle para os líderes do negócio.

Controle dos gastos

Um dos maiores pesadelos para qualquer empresa é um cenário em que os gastos não estão bem mapeados. Dessa maneira, fica praticamente impossível entender os motivos pelos quais há custos de mais e lucros de menos.

Nesse contexto, um sistema de automação financeira serve para rastrear e tornar visíveis os gastos feitos pelo negócio. Imagine, por exemplo, se uma empresa não conseguir registrar as despesas das viagens: isso poderia até mesmo inviabilizar financeiramente as operações, no médio prazo.

Quais os desafios da automação financeira?

Embora a automação ofereça inúmeros benefícios, ela também apresenta alguns desafios. Um dos principais obstáculos é a complexidade de boa parte dos sistemas financeiros, o que exige a integração de diversas plataformas, combinada com a adaptação contínua dos softwares.

Outro fator que merece destaque é a segurança dos dados, visto que o tratamento de informações financeiras sensíveis requer medidas de proteção alinhadas com a legislação em vigor.

Em muitas empresas, a resistência dos colaboradores às mudanças pode dificultar a implementação do sistema. Isso acontece porque os funcionários costumam ter certo bloqueio no processo de aprendizagem de novas ferramentas e processos.

Por fim, existe o desafio de escolher o sistema adequado. Com uma variedade de softwares e ferramentas de automação de finanças disponíveis no mercado, é preciso pensar na tecnologia sob o ponto de vista estratégico, avaliando as necessidades específicas da sua empresa e selecionando a solução que melhor se adapta ao perfil do seu negócio.

Quais as práticas de automação financeira?

Antes de escolher um sistema de automação financeira para sua empresa, é interessante aprofundar seu conhecimento sobre as práticas de automação, as quais visam otimizar e simplificar as operações. Entre elas, destacamos:

• automatização da conciliação bancária;
• emissão de notas fiscais;
• geração de relatórios;
• integração de sistemas — o que facilita o fluxo de informações;
• análise de dados em tempo real.

Algumas práticas comuns incluem a implementação de robôs de processos (RPA) e a adoção de soluções em nuvem (cloud computing) para armazenamento e acesso seguro aos dados financeiros.

O cloud computing representa uma evolução importante na área de tecnologia, incluindo o gerenciamento de dados financeiros. Por meio do armazenamento de informações na nuvem, as empresas eliminam a necessidade de infraestrutura local.

Essa flexibilidade tem alta relevância para a automação financeira, pois permite a integração de diversos sistemas e a criação de processos automatizados. A nuvem também oferece escalabilidade, permitindo que as empresas ajustem seus recursos computacionais conforme a demanda, o que é relevante em momentos de alto fluxo de trabalho.

Quais as tendências de automação financeira?

A automação de processos financeiros não é uma novidade. Um estudo da PwC mostra que ela já é uma realidade e que a tendência é de crescimento. O levantamento também aponta que as atividades do setor financeiro com mais potencial para serem automatizadas são contabilidade geral, faturamento de clientes e relatórios de gestão.

Os resultados apurados revelam que muitas empresas já investem nesse mecanismo para garantir eficiência e aumentar sua competitividade. Não à toa, essa é uma área em evolução que tem sido impulsionada pelos avanços tecnológicos e pela demanda crescente por eficiência, segurança, conformidade e precisão nas operações financeiras.

Nesse cenário, tecnologias como inteligência artificial (IA), automação de processos robóticos (RPA) e cloud computing ganham espaço. As ferramentas de IA, por exemplo, permitem a análise preditiva de dados financeiros, a detecção de fraudes e a personalização de serviços financeiros.

A RPA ganha fôlego em razão da sua capacidade de automatizar tarefas repetitivas de alto volume, como a conciliação bancária e a emissão de notas fiscais. A computação em nuvem é uma tecnologia que facilita o acesso a dados e aplicações financeiras de qualquer lugar, proporcionando maior flexibilidade e escalabilidade.

Outra tendência relevante é a personalização da experiência do cliente, com o uso de dados para oferecer produtos e serviços financeiros mais adequados às necessidades individuais. Além disso, a tecnologia de blockchain tem se mostrado promissora no setor, pois aumenta a segurança e a transparência nas transações financeiras, especialmente no setor de pagamentos.

Como a SAP Concur pode ajudar?

Como a SAP entende que a tecnologia é uma grande aliada da otimização dos processos, oferecemos opções para que seu negócio modernize e simplifique as atividades, mesmo de forma desconectada.

As soluções SAP Concur ajudam sua empresa a acompanhar, de maneira mais próxima, como os funcionários estão gastando. Assim, os líderes aumentam a conformidade e ganham controle dos processos.

O software SAP Concur, por exemplo, é uma solução de gerenciamento de despesas, viagens e faturas. Ela automatiza tarefas, proporcionando que você não só visualize os gastos, mas também gerencie os riscos fiscais e regulatórios. Desse modo, a empresa não corre o risco de desrespeitar a legislação.

Com as soluções SAP Concur, você consegue:

• ferramentas intuitivas e fáceis de usar;
• manutenção da conformidade, ao garantir a segurança dos processos internos;
• redução de riscos de fraude financeira;
• ecossistema robusto de funcionalidades;
• reforço à segurança cibernética;
• perspectiva e precisão nos orçamentos.

Além disso, há a possibilidade de automatizar as auditorias. Com esse processo sendo feito por um sistema de ponta, sua empresa combate as fraudes e os focos de desperdício de recursos.

Por fim, será possível reduzir as instâncias de gastos que estejam fora da conformidade com o auxílio de inteligência artificial, que ajudará você a gerenciar as despesas praticamente em tempo real. Dessa forma, colaboradores talentosos poderão ser realocados para outras tarefas, mais produtivas.

Como observamos, a automação financeira é um modo de entregar processos repetitivos e manuais a um sistema desenvolvido para entregar resultados alinhados com as demandas de uma empresa. Com isso, os colaboradores podem se dedicar melhor às atividades-fim do negócio.

Você se interessou pelas soluções SAP Concur? Então, entre em contato conosco para saber um pouco mais sobre o que oferecemos!