Aprenda a realizar a análise SWOT no setor financeiro

Cumprir os planejamentos firmados pelo negócio, além de garantir visibilidade para a área financeira, assegura que os processos que impactam a instituição fiquem mais transparentes. Uma das práticas mais comuns é a análise SWOT na empresa. Ela consiste em reconhecer os pontos positivos e negativos para que a tomada de decisão se torne mais embasada nas forças e fraquezas que a organização apresenta no momento. 

Diante das inúmeras mudanças que acontecem repentinamente, e principalmente das crises financeiras, o setor de finanças que tem um planejamento em dia corre menos riscos de se perder durante momentos instáveis. Vale também contar com dados precisos, para evitar prejuízo no planejamento financeiro empresarial.

Se você deseja saber o que é, quais os benefícios e como executar a análise SWOT, continue a leitura.

O que é análise SWOT no setor financeiro?

A análise SWOT no setor financeiro é uma metodologia usada para compreender os pontos fortes e os pontos de melhoria de uma empresa. Essa ferramenta de planejamento estratégico dispõe de informações sobre fatores internos e externos. 

Ela é composta por alguns pontos importantes, que devem ser preenchidos de forma correta, sendo eles:

• forças (strengths): são os recursos internos e as capacidades positivas que a empresa tem. Podem incluir vantagens competitivas, conhecimentos especializados, reputação sólida, equipe talentosa, ativos físicos, patentes, eficiência operacional e outros fatores que geram uma posição favorável em relação aos concorrentes;
• fraquezas (weaknesses): destaca os pontos internos e as áreas onde existem deficiências ou desvantagens em relação aos concorrentes. Isso pode incluir falta de recursos financeiros, falta de experiência, infraestrutura desatualizada, processos ineficientes, problemas de qualidade, falta de diferenciação no mercado ou qualquer outro aspecto que possa afetar negativamente o negócio;
• oportunidades (opportunities): são os aspectos externos e situações positivas que a organização pode aproveitar para obter vantagem competitiva ou crescimento. Podem incluir mudanças nas tendências de mercado, novas demandas dos clientes, avanços tecnológicos, políticas favoráveis, mercados emergentes, alianças estratégicas ou outras circunstâncias que podem ser exploradas para benefício da organização;
• ameaças (threat): situações externas que podem representar desafios ou riscos para a organização. Podem incluir concorrência intensa, mudanças regulatórias, instabilidade econômica, avanços tecnológicos dos concorrentes, mudanças nos hábitos dos consumidores, barreiras de entrada, ameaças geopolíticas ou qualquer outro fator que possa prejudicar a posição competitiva da organização.

Para que o resultado seja assertivo em seu nível máximo, é preciso responder às perguntas de cada quadrante da forma mais honesta possível. No entanto, mesmo que a análise SWOT no setor financeiro seja uma escolha recorrente, com o passar do tempo, nenhum dos fatores apresentados apresenta dados imutáveis.

Esse método é comumente utilizado antes do lançamento de algum produto ou serviço novo, para que, assim, o gestor tenha uma visão geral dos caminhos a serem tomados. Ela pode ajudar a modernizar as despesas corporativas e a garantir uma gestão eficiente.

Quando é indicado fazer uma análise SWOT no setor financeiro?

A análise SWOT é importante em várias etapas no setor financeiro de uma empresa. Ela pode ser indicada em uma série de situações. Por exemplo, é uma ferramenta muito útil na hora de realizar um planejamento estratégico, ajudando a encontrar oportunidades e a se proteger de ameaças.

Além disso, ainda é viável usar a SWOT para fazer uma avaliação sobre a posição competitiva do negócio, identificando pontos fortes e fracos no setor financeiro e possíveis investimentos que são exequíveis.

Por fim, pode-se avaliar a necessidade de realizar aportes em novas tecnologias que auxiliam na diferenciação da empresa, potencializando os resultados. Esses são apenas alguns exemplos de momentos em que a análise SWOT pode ser indicada no setor financeiro. 

Como começar a análise SWOT?

Utilizar algumas perguntas pode ser um passo inicial para fazer uma avaliação da empresa. Elas podem ajudar, por exemplo, na construção dessa análise. Entre as principais questões, podemos citar:

• Quais são as habilidades e os conhecimentos exclusivos dos colaboradores?
• Como a empresa se diferencia dos concorrentes?
• Todos os recursos essenciais estão à disposição? 
• Quais são as tendências do setor?

Esses questionamentos podem dar o direcionamento necessário para seguir com a análise SWOT. Vale ter o suporte de profissionais que contam com conhecimentos sobre essa avaliação.

Quais são as vantagens da análise SWOT no setor financeiro?

A análise SWOT no setor financeiro traz vantagens tanto para o ambiente externo como para o interno. Na questão externa, um dos benefícios é o monitoramento constante e o descobrimento de oportunidades ocultas. A seguir, destacamos mais vantagens.

Posição estratégica

Construir uma posição estratégica no setor financeiro é um aspecto relevante para manter o negócio competitivo e encontrar oportunidades em diversos aspectos. Por exemplo, no âmbito externo, é possível verificar quais são as práticas da concorrência e o que pode ser feito para se destacar.

Já no interno, é possível adotar alguns controles para potencializar o negócio ou avaliar os pontos que precisam ser aperfeiçoados. A partir disso, fica mais fácil criar vantagens competitivas sobre os concorrentes.

Correção de problemas nos processos

Ter visão sobre os problemas processuais, que às vezes passam despercebidos na rotina empresarial, também é um ponto forte da análise SWOT no setor financeiro. O operacional prejudicado é um dos maiores medos dos gestores que temem pela paralisação do funcionamento da empresa.

A detecção de ameaças também faz parte dos benefícios da análise SWOT no setor financeiro, visto que as mudanças do mercado corporativo influenciam diretamente no aumento de ameaças, e é preciso resolvê-las o mais rápido possível.

Novas oportunidades

Outra vantagem que pode ser aproveitada por meio da análise SWOT é relacionada à identificação de novas oportunidades. Por exemplo, com o estudo de fraquezas da empresa, você consegue entender quais são os sistemas que estão defasados.

Essa investigação permite o investimento em soluções mais tecnológicas, que garantem melhor controle financeiro, assegurando máxima eficiência nesse setor tão importante para o andamento do negócio.

Tal exemplo é apenas uma das oportunidades que podem ser encontradas. A análise SWOT ainda vai ajudar a encontrar inovações que potencializam os resultados e garantem competitividade no mercado.

Tomada de decisão estratégica

Outro fator importante é a possibilidade de compreender o mercado atual. Com as competições tão acirradas, entender qual o seu lugar no mercado e como a sua empresa pode ascender diante da concorrência são questões que fazem total diferença na gestão da organização. 

Esse olhar crítico e analista é imprescindível para que haja resultados certeiros, baseados no entendimento de onde está inserida a empresa atualmente. Por exemplo, é possível identificar possíveis melhorias no controle de custos na empresa e tomar decisões acertadas.

Ou seja, por meio da análise SWOT no setor financeiro, o cruzamento das informações e a boa leitura dos resultados transformam os dados apontados em estratégias, metas a serem alcançadas e objetivos de médio e longo prazo.

Como realizar a análise SWOT no setor financeiro?

O sucesso do método vem da facilidade de aplicá-lo independentemente do tamanho da sua empresa. Como vimos, a análise SWOT no setor financeiro busca avaliar fatores que auxiliam no crescimento empresarial, além de monitorar oportunidades e ameaças.

A seguir, veja em detalhes como realizá-la no seu negócio.

Forças

Nesse espaço, deve-se inserir os pontos fortes que contribuem para o sucesso da área financeira da empresa. As perguntas que podem nortear esse planejamento são:

• Quais são os pontos fortes da empresa?
• Quais são as suas principais qualidades e virtudes?
• O que a diferencia dos demais concorrentes?

A partir delas, é possível identificar quais são os aspectos que estão dando certo no negócio. Esse ponto é importante para manter os investimentos em soluções que mantêm a empresa competitiva.

Fraquezas

Aqui, é preciso inserir os pontos fracos que contribuem para o atraso na área financeira da empresa. Para nortear as respostas, as seguintes perguntas são utilizadas: 

• Quais são os pontos que precisam ser melhorados?
• Quais são as maiores fraquezas ou dificuldades enfrentadas pela empresa?
• O que os outros enxergam como fraqueza no seu negócio?

Essas perguntas vão gerar respostas sobre o que não está bom e pode ser melhorado para aumentar a eficiência desse setor.

Oportunidades

As oportunidades são as condições que incitam a possibilidade de aumentar o sucesso da empresa. As questões mais comuns para serem avaliadas são:

• Quais oportunidades levam a empresa a alcançar os objetivos escolhidos?
• Como o contexto em que o negócio está inserido pode ajudar?

A partir disso, tem-se mais informações para realizar investimentos adequados que aumentem os retornos.

Ameaças

Para as ameaças, que podem ser internas ou externas, pensamos em soluções que podem ser implementadas caso elas aconteçam.

Geralmente, são um obstáculo para a evolução empresarial e para a conquista dos objetivos, seja uma chuva desastrosa (externa) ou a internet lenta (interna). A fim de ter mais clareza, as perguntas podem ser:

• Que tipo de ameaças as fraquezas representam para a empresa e como elas podem impedir o atingimento das metas?
• O que a concorrência está fazendo pode causar algum impacto?

Esse é um ponto crucial para fazer a gestão de riscos e evitar surpresas desagradáveis na organização.

Como apresentar a análise SWOT na empresa?

Existe um passo a passo para conversar com o time empresarial e explicar a análise SWOT e sua implementação.

A primeira etapa é, obviamente, marcar uma reunião para que a análise SWOT no setor financeiro seja apresentada de forma clara. Para isso, o levantamento de informações deve estar pronto, com todos os dados coletados. Após essas ações, é imprescindível que a empresa monte uma matriz com objetivos e veja se ela é realmente viável para o crescimento do negócio.

Muitas vezes, alguns pontos podem exceder o quanto a organização consegue executar no momento. Por isso, as estratégias retiradas da verificação da análise SWOT no setor financeiro devem ser pensadas com tempo e aplicadas conforme a disponibilidade da empresa. 

Para otimizar o desempenho financeiro no mercado, o uso da tecnologia se torna indispensável, principalmente após realizar a análise SWOT no setor financeiro. Afinal, com tantas informações em mãos, é preciso organizá-las para o melhor direcionamento das ações financeiras.

Quem deve fazer a análise SWOT?

A análise SWOT deve ser implementada por quem gerencia o setor financeiro. Os gestores podem contar com o apoio de uma solução de gestão de despesas corporativas, como o SAP Concur Expense.

A ferramenta traz automação de processos para a prestação de contas, reembolsos e relatórios de gastos de colaboradores. Além disso, permite maior visibilidade financeira, com a categorização dos diferentes tipos de despesas. 

Assim, é possível identificar potenciais de melhoria e fazer previsões e planejamentos futuros. Portanto, o SAP Concur Expense tem todas as funções e informações de que os gestores precisam para desenvolver o melhor plano financeiro empresarial, com otimização de gastos. Inclusive, ele já gerou redução de custos de até 8% para os clientes.

Como o SAP Concur Travel & Expense pode ajudar?

O SAP Concur Travel & Expense é um sistema de controle financeiro para empresas e viagens corporativas que pode ajudar o seu negócio a otimizar todo o controle end to end dos deslocamentos empresariais, além de facilitar uma gestão inteligente.

Contando com recursos inovadores, a solução não somente simplifica o processo de reservas e a elaboração de roteiros das viagens de negócios, mas também permite calcular o custo de viagem, receber os comprovantes de gastos e elaborar relatórios, tudo por uma mesma plataforma.

Quais os diferenciais dessa solução?

Entre os principais benefícios do SAP Concur Travel & Expense, podemos citar:

• registro completo das viagens, roteiros e gastos;
• painel consolidado com dados atualizados da viagem;
• conformidade total com as políticas de viagens e despesas da sua organização;
• possibilidade de pesquisar e reservar hotéis, passagens e outros serviços por meio da plataforma;
• integrações inteligentes e simplificadas com diversos sistemas;
• comodidade, flexibilidade e conectividade para utilizar a plataforma de qualquer lugar ou dispositivo;
• acompanhamento dos colaboradores em tempo real.

Além disso, ele permite:

• a escolha de viagens sustentáveis;
• a digitalização simplificada dos recibos e comprovantes de despesas;
• a integração com o SAP Concur Expense, para o gerenciamento completo dos gastos corporativos e as auditorias dos pedidos de reembolsos;
• a aprovação e o monitoramento das despesas de forma simples.

Como você pôde perceber, ao entender a forma correra de aplicar a análise SWOT na empresa, fica mais fácil encontrar os pontos fortes e fracos da organização, bem como identificar oportunidades de melhorias e ameaças que podem comprometer o bom andamento do setor financeiro. Contar com boas ferramentas potencializa os resultados dessa avaliação.

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