Governança corporativa e compliance: 7 medidas para evitar fraudes financeiras

Identificar os diferentes tipos de fraudes nas despesas corporativas e nas finanças é fundamental para saber o que procurar na hora de detectar tais problemas. Assim, é possível promover governança corporativa e compliance adequados, a fim de manter a boa imagem da organização.

Mas não adianta apenas analisar e conhecer os riscos. Também é importante que os gestores e as equipes saibam como atuar para prevenir os problemas. Afinal, só com a mitigação das fraudes nas despesas é que será realmente melhorado o compliance na governança corporativa, garantindo maior conformidade de gastos.

Quer saber como adotar esse conceito e evitar fraudes em seu negócio? Então, continue lendo nosso post e acompanhe as dicas agora mesmo.

O que é governança corporativa e compliance?

A governança corporativa é um dos pilares das ações de ESG. Esse conceito envolve a adesão de uma atuação ética, responsável e transparente, visando evitar práticas desleais, posturas inadequadas, fraudes e até corrupção.

Vale destacar que, segundo o levantamento da Protiviti Brasil, 57% das ações fraudulentas nas empresas são cometidas por gerentes e diretores, enquanto as outras 43% são conduzidas por funcionários.

Já o compliance está relacionado a uma atuação em conformidade com as legislações e as regras estabelecidas para o setor específico da empresa. Nesse sentido, os funcionários devem seguir tanto as práticas recomendadas internamente quanto as leis externas para manter a boa reputação do negócio.

Quais as diferenças entre compliance e governança corporativa?

Para quem tem dúvidas sobre quais são as diferenças entre governança e compliance, esses conceitos se distinguem de várias formas, como:

• foco — o compliance busca a conformidade com as leis e as normas, enquanto a governança corporativa está voltada para um controle eficaz, visando a uma atuação transparente e sustentável;
• objetivo — a aplicação do compliance tem como meta reduzir riscos, fraudes e comportamentos antiéticos, enquanto a governança busca uma administração responsável;
• responsabilidade — o compliance é implementado por áreas específicas da empresa, como o jurídico e até mesmo por auditorias externas, já a governança é de responsabilidade da alta liderança.

Vale lembrar, porém, que o sucesso na aplicação do segundo conceito requer contar com práticas de conformidade bem estabelecidas e uma política interna clara. Veja mais dicas, a seguir.

7 ações contra fraudes para gerar maior governança corporativa e compliance

Para se protegerem de golpes, fraudes nas finanças e despesas, entre outros ataques, as empresas devem tomar as medidas que julgarem apropriadas. Nesse sentido, separamos as principais ações para atingir a governança corporativa e compliance, reduzindo perdas financeiras e impactos negativos para a reputação da marca.

1. Conhecer os gastos e os custos da empresa

O primeiro passo para evitar fraudes financeiras é, certamente, conhecer seu negócio mais a fundo, com o funcionamento de todos os processos que envolvem finanças, custos e despesas corporativas. Quanto maior o entendimento sobre os gastos com estoque, impostos, taxas, folhas de pagamento, gastos realizados pelos funcionários, viagens de negócios e outros, menor a chance de ser fraudado.

2. Contar com uma equipe confiável e ética

Essa é uma dica importante, mas muito difícil de seguir na prática. Isso porque é um desafio encontrar aquele profissional capacitado, ético no trabalho e verdadeiramente confiável. Essas características são valiosas em todas as funções da empresa e podem contribuir para a expansão dos negócios. Para montar um time desse nível, é relevante desenvolver melhores processos seletivos.

3. Mapear os processos financeiros do início ao fim do fluxo de trabalho

Além de saberem quais são os tipos de despesas e custos da organização, os gestores devem mapear e monitorar os processos financeiros envolvidos. Por exemplo: no caso dos gastos dos colaboradores, a prestação de contas, o reembolso e os relatórios. Já no caso de custos fixos, os pagamentos e os recibos.

4. Investir em tecnologias para gestão de despesas

Uma forma de minimizar o ímpeto dos colaboradores em fraudar é adotar tecnologias para o gerenciamento de despesas corporativas e de todos os processos financeiros atrelados. Essas ferramentas permitem identificar riscos e reconhecer fraudes, evitando que elas se concretizem e gerem prejuízos. Ou seja, solidifica-se a governança corporativa e compliance.

5. Verificar fornecedores e parceiros

Nem sempre a fraude financeira é realizada por colaboradores, já que fornecedores e parceiros também têm acesso a informações fiscais da empresa, podendo usá-las com más intenções. Então, é importante ficar de olho nesses prestadores para evitar que os dados da organização sejam usados em fraudes.

6. Otimizar a prestação de contas e avaliar comprovantes

A análise de notas fiscais, recibos e demais comprovantes é fundamental para identificar possíveis fraudes na prestação de contas das despesas. Todos esses documentos devem ser observados cuidadosamente para garantir a segurança nos reembolsos dos funcionários e a movimentação correta de recursos, com todos os gastos dentro da política e sem despesas maquiadas.

Aqui, vale a pena também trabalhar com ferramentas para otimizar a gestão dos documentos e facilitar a prestação de contas, a fim de promover o preenchimento ideal de informações, além do armazenamento adequado das notas e comprovantes.

7. Realizar auditorias

Como último item, as empresas devem planejar um calendário de auditorias a serem realizadas nas finanças e despesas corporativas. Assim, é possível verificar o cumprimento das políticas internas, prevenir fraudes e manter a governança financeira e compliance.

Quais as tendências em compliance e governança corporativa?

Conhecer as tendências relacionadas ao assunto também é essencial para garantir uma atuação segura, capaz de evitar fraudes financeiras e manter a empresa com uma reputação intocável no mercado. Por isso, listamos as principais a seguir:

• ferramentas de proteção de dados — evitar vazamentos de informações e garantir a conformidade com a LGPD e a GDPR é indispensável, ainda mais porque o Brasil está no topo do ranking desse tipo de ocorrência, segundo levantamento da NordVPN;
• automação de processos — soluções como a IA e o machine learning já são tendências porque, entre outras funcionalidades, permitem monitorar com eficiência as operações do negócio, evitando fraudes.

Para aplicar as dicas de governança corporativa e compliance, vale a pena contar com a SAP Concur. O SAP Concur Expense é uma solução inovadora que vai ajudar na gestão de despesas e viagens, aumentando a inteligência dos processos. Ele conta ainda com serviços de auditoria, detecção de fraudes e inteligência consultiva, proporcionando tudo o que você precisa para evitar gastos fora da política e eliminar os riscos de fraudes.

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