Inteligência artificial na gestão financeira: você precisa ler sobre tudo isso agora!

A inteligência artificial na gestão financeira tem sido cada vez mais aplicada e é um tema em grande crescimento dentro das empresas. Isso porque une dois aspectos essenciais hoje em dia: tecnologia e inovação em busca de melhor gerenciamento financeiro, maior lucratividade e expansão do negócio. 

Por isso, se você ainda não está atento ao assunto, é importante ficar de olhos abertos, porque a IA tem potencial de não só modernizar, otimizar e automatizar os processos financeiros, como também de transformar e redefinir a gestão financeira.

Se você quer saber mais sobre como essa tecnologia pode impactar as atividades financeiras, continue a leitura e confira nosso post. Nele, vamos comentar sobre o,papel da IA na gestão financeira, como são aplicadas para melhorar a gestão, desafios relacionados ao setor e muito mais. Confira!

Qual é o papel da IA na gestão financeira?

O uso da inteligência artificial na gestão financeira precisou passar por um período de aprendizado e maturação. Inicialmente, houve a introdução da automação para replicar rapidamente processos antes manuais. O que já gerou ótimos resultados, seja na emissão de notas fiscais, na apuração de impostos, no processamento de faturas, na gestão de despesas, nos processos de reembolsos, entre outros.

Depois, veio o aprendizado de máquina e os algoritmos de IA para apoiar a tomada de decisão na gestão financeira, com o mapeamento e análise de dados quase em tempo real. Então, com essa evolução contínua da IA, a aplicação da inteligência artificial na gestão financeira só aumentou.

De acordo com um estudo da PwC, estamos na reta final da primeira onda de transformação tecnológica, com os itens que já comentamos, como automação de sistemas e análise de dados. Ou seja, a próxima onda vai trazer máquinas ainda mais inteligentes, com sistemas de IA amplamente difundidos e utilizados, abraçando os constantes avanços na robótica.

Como as IAs são aplicadas para melhorar a gestão financeira?

Com essa evolução do uso da tecnologia, a aplicação de IA na gestão financeira está ganhando cada vez mais adeptos. Veja, a seguir, quais os principais usos dessa inovação na área financeira.

Avaliação de riscos

Os algoritmos de IA têm alta capacidade de analisar os diversos registros financeiros em segundos, identificando potenciais riscos e projetando cenários futuros. Esse tipo de cuidado simplifica a tomada de decisão e permite identificar situações delicadas que não são claramente observadas.

Por exemplo: a inteligência artificial pode ser usada para fazer um processo de avaliação nas finanças de uma empresa que pode ser adquirida, ou para verificar os riscos de contrair determinados empréstimos corporativos, ou de realizar certos investimentos. 

Gerenciamento de gastos

Segundo levantamento do The Economist Group, 70% dos entrevistados brasileiros concordam plenamente que as finanças e a TI devem ser parceiras para obter visibilidade total dos gastos e impulsionar a redução de custos. Com a inteligência artificial, esse trabalho em conjunto é perfeitamente possível.

Isso porque a gestão pode automatizar todo o gerenciamento de gastos, eliminando processos em papel e planilhas. Assim, por meio da tecnologia, é possível inserir automaticamente as informações das despesas dos colaboradores nos sistemas e gerar relatórios de despesas, agilizando o processo de análise e reembolso.

Automação no processamento das faturas

O processamento de faturas é uma atividade burocrática, dispendiosa, demorada e com um longo fluxo de trabalho, que carece de automação e inteligência nos processos. Em muitos casos, inclusive, as faturas são em papel, ao invés de meios digitais e eletrônicos, dificultando ainda mais o controle. E, se esse gerenciamento não for eficiente, as empresas podem perder prazos de pagamento, arriscando serem multadas.

No entanto, já é possível automatizar esses processos, com a digitalização dos papéis das faturas em primeiro lugar. Depois, a empresa pode inserir as faturas no sistema de pagamento com os respectivos fluxos de trabalho, extraindo as informações necessárias e validando automaticamente a correspondência dos dados das faturas. Tudo para programar os fluxos de pagamentos corretamente.

Toda essa otimização trazida pela inteligência artificial na gestão financeira ajuda a melhorar a visibilidade e também a prever com maior precisão o fluxo de caixa. É importante destacar que as empresas de maior performance são 43% mais propensas a integrar soluções de IA em seus processos de gerenciamento e pagamento de faturas, conforme o relatório da Ardent Partners.

Detecção de fraudes

A capacidade de detectar fraudes é um poderoso recurso que a IA na gestão financeira traz para o seu negócio, seja no processamento de faturas ou no gerenciamento de despesas dos colaboradores. Afinal, ela é mais eficaz na identificação de erros de pagamento, duplicidade de pagamentos, e outras potenciais atividades fraudulentas em relação às faturas e despesas.

Além dessa sinalização de incidentes, a tecnologia ainda pode incorporar informações para se tornar ainda mais sofisticada na análise e mitigação de fraudes, já que pode, por exemplo, extrair dados de recibos e verificar se eles são legítimos.

Análise de dados

A IA permite melhorar tanto a organização, como o gerenciamento das despesas e dos pagamentos de faturas. Dessa forma, por meio da IA na gestão financeira, é possível gerar insights a partir da extração de dados relevantes de todos os processos envolvidos, sejam de gastos dos colaboradores, como do processamento de faturas.

Assim, a tecnologia pode aprender os padrões de fluxos de trabalho, verificar gargalos e identificar melhorias, conforme a base do seu histórico. Com isso, os gestores podem ver sugestões de adequações e otimizações nos processos, tomando decisões estratégicas mais assertivas.

Gestão de portfólio

Na gestão de portfólio, as Inteligências Artificiais desempenham um papel crucial ao aplicar algoritmos avançados para otimizar a alocação de ativos de investimento. Isso envolve a seleção e a distribuição de diferentes tipos de ativos financeiros, como ações, títulos, commodities e outros instrumentos, de maneira a maximizar o retorno esperado, enquanto se equilibra o risco associado.

Elas normalmente funcionam com base em metas e restrições específicas determinadas pelo titular da carteira, criando alternativas para todos os tipos de investidores. Além disso, tal tecnologia pode equilibrar risco e retorno, identificando as melhores alocações possíveis.

Quais os desafios relacionados à IA no setor financeiro?

Apesar de inúmeros benefícios que essa ferramenta traz ao segmento de finanças, vale a pena conhecer quais são os principais desafios que estão ligados à sua implementação. Primeiro, há questões relacionadas à qualidade dos dados, especialmente nos casos que envolvem bancos complexos, desorganizados e com algumas inconsistências.

Essa limitação pode comprometer a qualidade das avaliações realizadas pela IA, prejudicando a confiabilidade dos insights obtidos. Segundo, os modelos de IA complexos, tais como redes neurais profundas, podem ser difíceis de interpretar. Como é importante que você entenda como o modelo chegou a determinada decisão, a interpretabilidade dos resultados também é uma limitação, especialmente para quem precisa explicar essas decisões aos clientes. 

Terceiro, o segmento financeiro é altamente regulamentado por conta do seu impacto econômico e da sensibilidade desse tipo de informação. Portanto, é necessário garantir que as soluções de IAs estejam em conformidade com as regulamentações financeiras.

Qual a importância de predições financeiras mais precisas?

Fazer predições financeiras precisas pode ajudar muito na gestão da empresa. Nesse sentido, elas são importantes para tomar decisões com base em dados, fazer um gerenciamento de riscos mais eficiente e melhorar o planejamento financeiro do negócio.

Além disso, ao contar com ferramentas de IA de qualidade, você pode encontrar padrões sazonais e fazer ajustes importantes nas estratégias do seu negócio. Sem contar a maior facilidade para obter relatórios relevantes.

Entre as principais ferramentas que podem ser aplicadas, podemos citar o Robotic Process Automation (RPA), chatbots financeiros, algoritmos de detecção de anomalias, modelos de séries temporais e o SAP Concur.

O que é necessário para realizar predições financeiras mais certeiras?

Previsões corretas são fundamentais para a tomada de decisão no setor financeiro. Entretanto, não bastam boas ferramentas para ter acesso a recursos de predição acurados, mas também contar com outros elementos que são importantes nesse processo.

Dados de qualidade, por exemplo, são indispensáveis para fazer boas previsões e conhecer os limites de flutuação de uma determinada variável. Isso inclui dados históricos e em tempo real relacionados a preços de ativos, indicadores econômicos, notícias financeiras e outros fatores relevantes.

Outro aspecto determinante se refere ao modelo estatístico utilizado para realizar tal previsão. A utilização de regressões, séries temporais, machine learning e ferramentas de IA, por exemplo, permite identificar relações complexas entre variáveis financeiras.

Como o segmento financeiro é impactado por notícias e acontecimentos em todo o planeta, é fundamental que as previsões financeiras sejam atualizadas constantemente, conforme novos dados se tornam disponíveis.Ter acesso a dados em tempo real ajuda a capturar mudanças rápidas no mercado e ajustar as previsões de acordo. 

Quais os benefícios dos usos da inteligência artificial na gestão financeira?

Como todo esse cenário apresentado, fica claro que as aplicações da IA na gestão financeira podem gerar diversas vantagens. Explicamos vários deles em detalhes, a seguir. Continue a leitura e confira!

Automatiza tarefas repetitivas

Encontrar maneiras de aumentar a eficiência do negócio e destinar o tempo dos colaboradores em tarefas estratégicas é fundamental para o seu negócio se desenvolver e ter sucesso.

Nesse sentido, a IA pode ajudar na automatização de diversas atividades, além de simplificar os lançamentos e processamento de gastos e faturas e reduzir as dores de cabeça com processamento manual, faturas perdidas e outras barreiras.

Melhora a análise de dados

Contar com dados confiáveis é cada vez mais importante para tomar decisões inteligentes, que gerem resultados financeiros para o seu negócio. Por meio da IA, é possível aumentar a capacidade de avaliar os dados do seu negócio, o que vai melhorar a previsão de caixa.

Com isso, há uma melhora na hora de decidir os melhores caminhos para a sua empresa, por meio de ideias aprofundadas obtidas com o uso de dados. Consequentemente, é possível ter melhores resultados e alcançar eficiência financeira.

Reduz custos e fraudes

O uso de IA pode ser importante também na hora de identificar comportamentos suspeitos que tendem a aumentar custos ou colocar a empresa em risco. Desse modo, torna-se possível proteger os ativos da empresa e evitar perdas financeiras.

Consequentemente, há a redução dos custos e aumento na eficiência operacional. Isso tudo sem contar na capacidade de encontrar gargalo na produção que pode prejudicar a competitividade do negócio e levá-lo à falência.

Gera eficiência operacional

Alcançar eficiência nas operações financeiras do seu negócio é mais um ponto fundamental para garantir resultados incríveis e não ficar para trás dos concorrentes. Porém, para isso, é preciso investir em soluções que ajudem a evitar erros e garantir agilidade nas operações.

Nesse sentido, a automação e a análise de dados que podem ser feitas por meio da IA proporcionam melhora na eficiência do setor financeiro. Além disso, é uma ótima maneira de reduzir os erros cotidianos.

Por fim, vale mencionar que o uso de ferramentas de IA vai garantir agilidade nos processos, o que, por sua vez, pode resultar em economia de tempo e recursos para que o seu negócio se destaque.

Melhora planejamento financeiro

A partir da análise de dados otimizada, é possível encontrar estratégias financeiras que melhoram a gestão de recursos do negócio, além de possibilitar investimentos mais acertados e otimização do controle das finanças.

Visando aproveitar todas essas vantagens, vale a pena contar com a parceria de uma empresa especializada, como a SAP Concur. Saiba mais sobre nossas soluções, a seguir!

Como a SAP Concur usa IA para ajudar na gestão financeira?

A SAP Concur oferece uma solução inovadora com automação, inteligência artificial e análise de dados embarcada para simplificar o gerenciamento de despesas, viagens e faturas, o SAP Concur Travel & Expense.

Nossa ferramenta permite economizar tempo, gerar maior visibilidade e controle financeiro, conectar dados de gastos e habilitar um ecossistema dinâmico de diversos parceiros e aplicativos.

Fácil, simples e intuitivo de usar, o sistema da SAP Concur revela percepções poderosas que ajudam as empresas a reduzir a complexidade e ver os gastos com clareza, para poderem gerenciá-los de maneira proativa. 

Ao compreender como fazer uso da inteligência artificial na gestão financeira, fica mais fácil melhorar o controle do negócio e garantir aumento na lucratividade. Além disso, vale a pena contar com ferramentas adequadas e com uma empresa que pode ajudar na aplicação da inteligência artificial na gestão financeira da sua empresa.

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